Bonitätsprüfung für Firmen
Prüfen Sie die Bonität von Geschäftspartnern anhand von Finanzkennzahlen, Eigenkapitalquote und Unternehmensstruktur.
Analysieren
EU-Finanzsanktionen
Umsatz, Gewinn, Bilanzsumme aus Jahresabschlüssen
Eigenkapital
Verhältnis von Eigenkapital zu Bilanzsumme
Umsatzentwicklung
Wachstum oder Rückgang über mehrere Jahre
Unternehmensanalysen
Gründungsdatum und Marktpräsenz
Gesellschafterliste
Eigentümer, Beteiligungen und Unternehmensstruktur
Management
Geschäftsführung und Zeichnungsbefugnisse
Wann ist eine Bonitätsprüfung sinnvoll?
Kunde
Vor Lieferung auf Rechnung oder Kreditgewährung
Lieferant
Bei wichtigen Lieferantenbeziehungen
Kontakte:
Vor langfristigen Geschäftsbeziehungen
Investitionen
Due-Diligence-Checkliste
Was eine Bonitätsprüfung bei Firmen ist
Eine Bonitätsprüfung schätzt ein, ob ein Unternehmen seine Rechnungen voraussichtlich bezahlen kann. Grundlage sind Finanzzahlen, Registerereignisse und bei Wirtschaftsauskunfteien die Zahlungserfahrungen anderer Lieferanten.
Firmium zeigt den öffentlich zugänglichen Teil: veröffentlichte Jahresabschlüsse mit Kennzahlen wie Eigenkapitalquote und Jahresergebnis über mehrere Jahre, Registerdaten wie Gründungsdatum, Rechtsform und Stammkapital, Wechsel in der Geschäftsführung und Insolvenzhinweise.
Zahlungserfahrungen oder einen Bonitätsindex einer Auskunftei liefert Firmium nicht.
So lesen Sie die Kennzahlen
Eigenkapitalquote: Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Ein negativer Wert bedeutet, dass die Schulden das Vermögen übersteigen; die Bilanz weist dann einen nicht durch Eigenkapital gedeckten Fehlbetrag aus.
Jahresergebnis über mehrere Jahre: Ein einzelner Verlust sagt wenig. Eine Verlustserie bei schrumpfendem Eigenkapital ist ein Warnsignal.
Alter der Zahlen: Jahresabschlüsse werden bis zu zwölf Monate nach Ende des Geschäftsjahres veröffentlicht. Die jüngsten Zahlen können also älter als ein Jahr sein.
Kleine GmbHs veröffentlichen meist nur eine verkürzte Bilanz ohne Gewinn- und Verlustrechnung. Umsatz und Jahresergebnis fehlen dann, die Entwicklung des Eigenkapitals gibt trotzdem einen Hinweis.
Warnsignale im Register
Häufige Wechsel der Geschäftsführung, mehrere Sitzverlegungen in kurzer Zeit, verspätete oder fehlende Jahresabschlüsse, ein nicht durch Eigenkapital gedeckter Fehlbetrag und Insolvenzbekanntmachungen.
Keines dieser Zeichen beweist allein eine Zahlungsunfähigkeit. Treffen mehrere zusammen, ist das ein Grund, Vorkasse oder Sicherheiten zu verlangen.
Häufige Fragen zur Bonitätsprüfung
Darf ich die Bonität einer Firma ohne Zustimmung prüfen?
Handelsregisterdaten und veröffentlichte Jahresabschlüsse sind öffentlich und dürfen von jedem eingesehen werden.
Welche Kennzahlen sind am wichtigsten?
Eigenkapitalquote, die Entwicklung des Jahresergebnisses über mehrere Jahre und das Alter des letzten Jahresabschlusses. Zusammen mit den Registerereignissen ergeben sie ein erstes Bild.
Warum fehlt bei vielen GmbHs der Umsatz?
Kleine Kapitalgesellschaften müssen keine Gewinn- und Verlustrechnung veröffentlichen. Ihr öffentlicher Jahresabschluss enthält dann nur die Bilanz, ohne Umsatz.
Ersetzt Firmium eine Auskunft einer Auskunftei?
Nein. Firmium zeigt öffentliche Register- und Finanzdaten. Wirtschaftsauskunfteien sammeln zusätzlich Zahlungserfahrungen und berechnen einen eigenen Index.
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